해외주식 양도세 미리 확인하기 (키움증권, 토스, 가계산, 신고대행, 선입선출, 이동평균법)

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해외주식 양도세, 계산 방식에 따라 달라질 수 있다?

해외주식으로 250만 원 이상의 수익을 내면 초과분만큼 22%의 양도소득세(양도세)를 내야 합니다. 1/1부터 12/31까지 1년간 발생한 해외주식 총소득에 대해 다음 해 5월에 양도소득세 신고를 해야 하죠. 세무사를 통해, 또는 증권사를 통해 대행신고 할 수 있고 물론 국세청 홈페이지를 통해 직접 신고도 가능합니다.

1. 해외주식 총 소득 계산 방식 (선입선출법, 이동평균법)

2. 키움증권 해외주식 양도세 가계산

3. 토스증권 해외주식 양도세 가계산

1. 해외주식 양도소득세 산정 방식 (선입선출법, 이동평균법)

양도세를 산정하는 방식에는 선입선출법과 이동평균법, 이 두 가지가 있는데요. 이 두 방식 중 나에게 유리한 방식으로 계산해 신고·납부할 수 있습니다. 어떤 방식을 채택하냐에 따라 총 소득이 차이가 날 수 있겠죠. 즉, 이 두 가지를 알아야 양도세를 줄일 수 있습니다.

해외주식 총 소득 계산 방식
선입선출법	먼저 취득한 것을 먼저 처분한 것으로 보고 양도차익을 산출하는 방법	미래에셋, NH, 신한, 키움, 삼성, KB 증권 등
이동평균법	매수 시기와 상관없이 평균 매수 가격으로 계산	토스, 한국투자증권, 대신 증권 등

* 증권사마다 다른 방식을 채택하고 있습니다. 예로 '키움증권'은 선입선출법을, '토스'는 이동평균법을 채택해 총 소득을 계산합니다.

선입선출법은 내가 먼저 취득한 주식을 먼저 처분한 것으로 계산해야 하는데, 주식을 적립식으로 하거나 한 종목에서 매수 매도를 반복하는 사람들은 이 방식으로 계산하기 정말 어렵습니다. 키움증권에서는 이 선입선출법을 채택하고 있어 양도세 가계산을 하시면 선입선출 방식으로 계산된 양도소득 총 합계를 확인하실 수 있습니다.

이와 달리 토스는 이동평균법을 적용하기 때문에, 평균 매수 가격으로 계산하기 때문에 좀 더 우리가 직관적으로 계산하기 편리합니다. 물론 토스도 양도소득 확인할 수 있는 메뉴가 있습니다.

[대행신고 하면?]
만약 해외주식 양도소득세 대행신고를 하실 때 키움을 통해 하시면 선입선출이 되니 이동평균법으로 계산하고 싶으면 따로 직접 국세청 홈페이지를 통해 '양도소득세' 신고하시면 되고요. 토스에서도 양도소득세 신고를 할 때는 이동평균법으로 적용이 되는데 이걸 원치 않으시면 선입선출로 직접 계산하셔서 국세청 홈페이지를 통해 신고하시면 됩니다. 결론적으로는 각자의 매수/매도 이력을 보면서 어떤 방식이 양도세가 적게 나올 수 있는지 꼭 확인하시는 게 필요할 것 같습니다. 예시로 비교해 볼까요?

날짜	매수	매도	평균매입단가(평단)
8/1	1주: 250만 원	-	-
8/10	1주: 500만 원	-	-
8/15	1주: 750만 원	-	-
8/25	-	1주 (현재가 750만 원)	500만 원
선입선출법	750만 원 (현재가) - 250만 원 (첫 매수 단가) = 500만 원
선입선출법	250만 원 초과로 초과분에 대해 25022%= 55만원 양도세 발생*
이동평균법	750만 원 (현재가) - 500만 원 (평단) = 250만 원
이동평균법	250만 원 이하로 양도세 0 원

8월 1일부터 A주식을 세 차례 매수하고 1주를 매도하게 되면 선입선출법과 이동평균법에 따라 55만 원의 양도소득세 차이가 발생합니다. 이런 경우에는 이동평균법으로 계산해 양도소득세를 신고하는게 훨씬 유리하겠죠.

2. 키움증권 해외주식 양도세 가계산 (영웅문S#) - 선입선출법

영웅문S# 메인화면에서 왼쪽 (메뉴) 버튼 클릭 후 (주식) - (해외주식) - (양도세) 탭에 접속합니다.

양도세 탭에 들어가면 (양도세조회), (가계산(계좌별)), (가계산(전계좌)) 탭이 상단에 있는데요. 양도세조회는 작년 귀속의 소득 보여줍니다. 가계산(계좌별) 탭에서는 계좌별로 올해 선입선출법으로 계산된 양도소득 총합계가 나옵니다. 이때 기본공제되는 250만 원은 반영되지 않은 총소득입니다. 그리고 그 소득을 가지고 22% 양도세를 산출한 세액이 나오죠. 가계산(전계좌)는 키움증권에 있는 전계좌 주식을 선입선출로 계산한 총소득이고요.

3. 토스증권 해외주식 양도세 가계산 - 이동평균법

토스 들어가셔서 하단 오른쪽에 (전체) 누르시고 '양도세' 검색하면 (해외주식 양도소득세 신고)가 나옵니다.

저는 아직 토스에서 증권거래를 안했기 때문에 판매수익이 없지만, 만약 토스에서 증권거래를 하셨다면 이동평균법으로 계산된 총소득과 양도세가 나올 겁니다. (조만간 토스로 다 옮기고 싶을 정도로 어플이 너무 간편하네요)

이렇게 해외주식 양도세를 계산하는 방법 두 가지와 증권 어플을 통해서 가계산 하는 방법까지 알아봤습니다. 다음 번에는 해외주식 양도소득세 관련해서 자주 묻는 질문들을 정리해 보겠습니다.

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